Na podzim rostou nejen houby, ale letos i úrokové sazby. A to hodně. Dnes se ČNB rozhoduje, zda zvýší úrokové sazby a ve velmi reálném scénáři je ve hře další letošní „hike“ (zvýšení), tentokráte o 0,5 procentního bodu, což už je ranec. Že prý budou bojovat s
Více zde... →Základní
Investiční rady nedávám z jediného prostého důvodu. Pro klienta je to zcela nevýhodný vztah a pokud mám mít dobré vztahy s klienty, musí být vztah vyrovnaný. Férové povinnosti i závazky. Pojďme si to rozebrat. 1) Nejsem investiční guru Pokud bych byl investiční guru, který na cokoliv sáhne
Více zde... →Každý zprostředkovatel pojištění, úvěrů nebo investic musí být registrován u České národní banky po splnění základních i specifických požadavků. Většinou se jedná o: 1) trestní bezúhonnost 2) minimálně maturitní vzdělání 3) odborná zkouška ČNB z oblasti zprostředkovávaných produktů 4) věk 18 let 5) uhrazení poplatku Protože
Více zde... →Slovo konzultant znamená odborný poradce. Své odborné ekonomické a finanční rady poskytuji firmám a občanům. Někdy s nárokem na honorář, někdy bez nároku, někdy zase obdržím zprostředkovatelskou provizi. Neřeším to. Mým cílem není maximalizace prodeje, ale maximalizace dobrých rad, které poskytnu svým zákazníkům. Bohužel, situace ve finančním
Více zde... →„Vázaným zástupcem (VZ) je ten, kdo je oprávněn zprostředkovávat spotřebitelský úvěr nebo pojištění koncovému zákaznikovi na základě zápisu vázaného zástupce do registru ČNB. Vázaný zástupce může být smluvně napojen jen na jeden subjekt, a to buď na jednoho samostatného zprostředkovatele (SZ), nebo na jednoho poskytovatele a to
Více zde... →Obdobně jako odborné zkoušky z distribuce pojištění a zajištění, každý zprostředkovatel úvěru musí také složit odbornou zkoušku. Na výběr jsou 4 úrovně zkoušek dle zaměření a složitosti, od I. triviální zkoušky až po IV. souhrnou zkoušku: I. Vázané spotřebitelské úvěry II. Spotřebitelské úvěry jiné než na bydlení
Více zde... →Všichni pojišťováci se třesou. Česká národní banka již pár měsíců požaduje po všech pracovnících pojišťoven a po pojišťovacích zprostředkovatelích, kteří se podílí na distribuci pojištění, složení odborné zkoušky. Důvod? Prý, aby pojištění distribuovaly pouze odborně vzdělané osoby. Mně se zdá, že ČNB má s tímto požadavkem trochu
Více zde... →